律师称 FTX 违反了自己的服务条款并滥用了用户资金

律师告诉 CoinDesk，Sam Bankman-Fried 陷入困境的加密货币交易所 FTX 可能违反了自己的服务条款滥用客户资金。

FTX 的螺旋式下降始于上周CoinDesk一篇关于其姊妹公司 Alameda Research 财务状况的文章，促使该交易所在周二停止了客户提款，这表明它没有足够的资金来覆盖其平台上锁定的所有加密货币。

但该交易所的服务条款规定，客户账户中的任何加密货币都不是“FTX Trading 的财产，也不应该或可能借给 FTX Trading”，并且该平台“不代表或将用户账户中的数字资产视为属于到 FTX 交易。” 换句话说，FTX 不能将资金用于代表客户持有以外的其他目的。

《华尔街日报》周四援引知情人士的话报道称，FTX 已将价值数十亿美元的客户资金投入风险押注，一些怀疑客户资金被用于帮助支持阿拉米达。

“利用客户的投资来支持 Alameda Research 是一个严重的问题，可能构成欺诈性违反信托的索赔，”在Keystone Law处理加密货币和资产追回的英国争议律师 Louise Abbott 说。

与 CoinDesk 交谈时，其他三名律师同意雅培的观点，称 FTX 的行为似乎表明挪用了客户投资。

“如果您是 FTX 客户，您应该感到非常安全，因为他们告诉您，他们不会对您的财物做任何事情，”CMS 律师事务所银行和国际金融业务部的马修·尼曼 (Matthew Nyman) 说。“如果事实证明他们违反了承诺，使用这些资金借给阿拉米达或其他任何人，那就更糟了，因为他们要求自己达到更高的标准。”

Twitter 用户@wassielawyer是最早标记服务条款的人之一，他走得更远，他说：“FTX 简直是在窃取客户的资金。”

尽管 FTX 在 CoinDesk 的文章之后迅速崩溃，以及 Bankman-Fried 与 Binance 的竞争对手赵长鹏之间的 Twitter 口角表明该交易所滥用了用户资金，但 Nyman 表示这可能并不构成实际盗窃。

Nyman 说，如果公司最终面临破产，服务条款的区别将尤为重要。随着 Binance 退出收购，Alameda 关闭服务，FTX 可以在安提瓜和巴布达申请破产，并在那里成立。

但尼曼说，可能有一线希望。由于服务条款规定客户资金不属于 FTX，因此这些资金不能用于在破产时偿还债权人或其他利益相关者。然而，对于那些选择参与收益计划的客户来说，界限可能会变得模糊，因为这些资金可能会在破产案件中成为资产。

除了无法访问其资金的 FTX 用户采取的任何民事行动外，挪用客户资金可能会导致刑事指控。据华尔街日报周三报道，美国司法部已经在调查 FTX。

FTX 的日本部门在停止提款后被监管机构命令暂停所有运营，但没有指定恢复日期，也没有停止新客户的入职。

“有必要采取一切可能的措施，防止[日本客户的资产]泄露给[外国]关联公司的情况，”日本金融厅在其暂停令中表示。