泄露的欧盟计划可能会禁止增强隐私的加密硬币

根据 CoinDesk 获得的一份泄露的洗钱法案草案，欧盟可能会禁止银行和加密货币提供商交易 zcash、monero 和 dash 等增强隐私的硬币。

捷克官员正在主持欧盟各国政府就拟议法律进行的会谈，他们的计划将代表在夏季达成严格的新规则后，匿名支付方式的最新钉子。

CoinDesk 看到的一份日期为 11 月 9 日的立法草案称，“信贷机构、金融机构和加密资产服务提供商应被禁止保留……匿名性增强的硬币”，该草案已分发给欧盟其他 26 个成员国征求意见.

一位欧盟外交官告诉 CoinDesk，该措施旨在避免专门为避免可追溯性而设计的加密资产带来的风险。禁止窥探区块链活动的隐私硬币禁令旨在反映原始法案提案中包含的不记名股票和匿名账户等匿名工具。

这位不愿透露姓名的外交官说，捷克的提议是对文本谈判国家的要求的回应。

欧盟委员会于 2021 年 7 月提出了反洗钱条例，作为一揽子计划的一部分，该一揽子计划还将禁止大额现金交易，并成立一个新的反洗钱机构 AMLA，以审查大型金融机构的做法。

根据捷克的计划，加密资产提供商将有义务验证客户的身份，即使是偶尔低于 1,000 欧元（1,040 美元）的交易，并调查大额支付业务的性质和目的。这将使规则比银行等其他类型的公司更加繁琐，尽职调查规则只适用于大额支付，显然是因为担心加密支付很容易被分解成更小的部分。

该文件还提议，在欧盟以外开展业务的加密服务提供商需要验证其交易对手是否获得许可，并验证他们拥有哪些洗钱控制措施，审查细节将由 AMLA 制定。

在对该法案的平行修正案中，欧洲议会的立法者将注意力集中在通过元宇宙、去中心化金融和不可替代代币(NFT) 处理脏钱。该法案必须得到理事会和欧洲议会的同意才能成为法律。

如果确实如此，这将代表对在线匿名的监管猛烈攻击——这具有合法目的，但监管机构也担心它可能被用来处理犯罪资金、破坏制裁或为恐怖分子和其他贱民筹集资金。

8 月，美国财政部对基于以太坊的隐私工具Tornado Cash实施制裁，据称该工具用于为朝鲜的武器计划筹集资金——这是首次针对去中心化协议援引制裁权。

欧盟自己的加密资产市场条例 ( MiCA ) 已获同意但尚未生效，该条例禁止交易所允许交易匿名加密资产，除非他们确定了持有人。一套平行的资金转移规则对任何处理 monero 或 dash 之类的人进行额外检查。