欧盟的反洗钱法规对加密货币意味着什么

加密资产是欧盟反洗钱一揽子计划的特色，并在谈判中占据了相当大的篇幅。周二，负责监督该法案的欧洲议会两个委员会的政策制定者将就通过该文本进行投票。 

目前，它包括对加密货币行业和在欧盟提供服务的公司的多项要求。虽然这次投票是该法案向前迈出的一步，但它仍可能会发生变化。委员会表决后，反洗钱法案还需要通过全体表决才能进入机构间谈判。

去中心化自治组织和去中心化金融平台也受反洗钱规则的约束。根据 The Block 获得的一份草案，只要它们“由可识别的自然人和法人直接或间接控制，包括通过智能合约或投票协议，”它们就有义务。 

与欧盟即将实施的加密资产市场监管不同，反洗钱法案确实将NFT 平台列为义务实体。目的是缩小监管差距。  

如果启用价值超过 1,000 欧元（1,080 美元）的加密货币交易，信贷和金融机构将需要采取尽职调查措施。此外，针对与欧盟以外的加密服务提供商的往来关系以及涉及自托管钱包的支付，还加强了尽职调查措施。 

对于商业加密货币支付，除非确定钱包所有者，否则将限制来自自托管钱包的价值超过 1,000 欧元的交易。欧盟委员会受权评估是否在三年内调整商业支付规则，以符合包括欧盟数字身份框架在内的法规，以及新提议的反洗钱机构的要求。 

该法规将禁止匿名加密账户以及银行账户。其他匿名工具，包括隐私钱包、混合器和不倒翁，被认为具有更高的风险。委员会还将评估未来是否应禁止它们。