金砖国家黄金支持的数字货币或将重塑全球贸易并撼动美元

金砖国家对开发以黄金为支撑的数字货币表现出浓厚兴趣，这是减少国际贸易对美元依赖的努力之一。Goldrepublic 的内容架构师 Alexej Jordanov 在题为“以黄金为支撑的数字货币可能改变金砖国家格局”的文章中探讨了这一主题。该文章于周五由官方货币和金融机构论坛 (OMFIF) 发布。

乔丹诺夫讨论了地缘政治变化（包括俄罗斯被排除在 SWIFT 支付网络之外）如何促使欧盟探索替代结算系统。如果实施拟议的单一货币，该货币可能会与黄金和一篮子金砖国家货币挂钩，分布式账本技术 (DLT) 可提供透明度和安全性。美国当选总统唐纳德·特朗普表示，如果金砖国家推出一种挑战美元主导地位的货币，他可能会对其征收 100% 的关税。这一立场是否会在特朗普就职后导致具体行动还有待观察。乔丹诺夫解释说：

对于金砖国家来说，以黄金为支撑的数字货币可以带来很大的好处。降低交易成本和减少汇率波动是其中的一些切实好处。

他详细介绍说，金砖国家占全球人口的 40%，创造了全球 GDP 的 30% 以上，略高于七国集团。尽管经济实力雄厚，但美元仍在全球贸易中占据主导地位，金砖国家货币的作用较小。金砖国家内部贸易自 2017 年以来增长了 56%，占 2022 年集团内总交易量的 37%。乔丹诺夫认为，如果实施以黄金为基础的货币，可以降低交易费用和汇率风险。

文章概述了该系统的工作原理，Jordanov 指出：

通过将黄金储备代币化，每个数字单位都将由存储在安全保险库中的有形资产支持，并定期进行审计以确保责任到人。智能合约可以动态调整货币权重，反映贸易模式和经济状况。

“这将实现实时结算，减少延迟并促进参与者之间的信任。这样的系统甚至可能吸引金砖国家以外的国家寻求美元主导网络的替代方案，从而有可能使金砖国家在全球贸易中的份额超过目前的 18%，”他指出。

乔丹诺夫指出，金砖国家共持有 5,700 吨黄金，占全球储备的 16%，而七国集团则持有 17,500 吨，占 49%。乔丹诺夫承认潜在的好处，但他也强调了挑战，他表示：“以黄金为支撑的数字货币的一些潜在好处是显而易见的，但实施起来并不容易。金砖国家之间需要进行有效协调，同时还需要对技术基础设施进行投资。地缘政治障碍，包括潜在的制裁和关税，进一步增加了复杂性。尽管如此，凭借其战略黄金储备和经济影响力，金砖国家集团可能会继续推进重塑全球金融的理念，并提供美元中心秩序的替代方案。”